Tento tutoriál ukazuje, ako používať Funkcia Excel CUMIPMT v Exceli na výpočet kumulatívnej platby úrokov z pôžičky alebo investície.
CUMIPMT Prehľad funkcií
The CUMIPMT Funkcia Vypočíta kumulatívnu platbu úroku.
Ak chcete použiť CUMIPMT Funkcia pracovného hárka programu Excel, vyberte bunku a napíšte:
(Všimnite si, ako sa zobrazujú vstupy vzorcov)
CUMIPMT Syntax funkcie a vstupy:
= CUMIPMT (rate, nper, pv, start_period, end_period, type)
sadzba - Úroková sadzba pre každé obdobie.
nper - Celkový počet platobných období.
pv - Súčasná hodnota investície, ktorú budúce platby stoja teraz.
štart_period - Je to prvé obdobie, počas ktorého sa musí vypočítať úrok. Jeho hodnota musí byť medzi 1 a nper.
end_period - Je to koncové obdobie, počas ktorého sa musí vypočítať úrok. Jeho hodnota by mala byť tiež celé číslo a musí byť medzi 1 a nper, ale väčšia ako hodnota start_period.
typ - Typový argument ukazuje, kedy sú platby uskutočnené, a to buď na konci obdobia o 0, alebo na začiatku obdobia o 1. Jeho predvolená hodnota je 0.
Čo je to Excel CUMIPMT Funkcia?
Funkcia Excel CUMIPMT vracia kumulatívne zaplatené úroky (kumulatívne platby úrokov) z investície alebo pôžičky medzi dvoma konkrétnymi obdobiami.
Vypočítajte kumulatívne úrokové platby pôžičky v 1. roku
Vypočítajme kumulatívny úrok zaplatený z pôžičky vo výške 100 000 dolárov počas prvého roka. Banka účtuje ročný úrok 6,5% a splátky úveru sú splatné na konci každého mesiaca. Pôžička musí byť úplne splatená v nasledujúcich 10 rokoch.
Keďže platby sa vykonávajú mesačne, ročná úroková sadzba sa prevedie na mesačný úrok do
Mesačný úrok Sadzba - 6,50% (ročná úroková sadzba) / 12 (mesiace v roku) = 0,54%
a počet platieb za obdobie sa prevedie na mesačný počet platieb do
NPER - 10 (rokov) * 12 (mesiacov za rok) = 120
Kumulatívny úrok zaplatený z pôžičky je potrebné vypočítať počas prvého roka. Počiatočné obdobie výpočtu teda bude
Počiatočné_obdobie = 1
A bude ukončené obdobie prvého roka
Koniec_obdobie = 12
Platby sa uskutočňujú na konci mesiaca, takže hodnota [typ] argument je
Napíšte = 0
Na výpočet kumulatívnej platby úrokov sa používa tento vzorec:
= CUMIPMT (D7, D8, D9, D10, D11, D12)
Kumulatívny úrok zaplatený počas prvého roka pôžičky je
CUMIMPT = -$6,283.83
Excel CUMIMPT vráti hodnotu v zápornom znamienku, pretože predstavuje odchádzajúce platby.
Vypočítajte kumulatívne úrokové platby pôžičky v 2. roku
Uvažujme, že sme si zobrali pôžičku od banky s rovnakými hodnotami ako v príklade 1. Ale tu budeme počítať kumulatívne úroky zaplatené počas druhého roka pôžičky.
Všetky hodnoty argumentov sú rovnaké ako v prvom príklade, okrem hodnôt počiatočné_perioda a koncové_periodické obdobie.
Keďže platby prebiehajú mesačne, ročná úroková sadzba sa prevedie na mesačný úrok do
Mesačný úrok Sadzba - 6,50% (ročná úroková sadzba) / 12 (mesiace v roku) = 0,54%
a počet platieb za obdobie sa prevedie na mesačný počet platieb do
NPER - 10 (rokov) * 12 (mesiacov za rok) = 120
Kumulatívny úrok zaplatený z pôžičky je potrebné vypočítať počas jej druhého roka. Počiatočné obdobie výpočtu teda bude
Počiatočné_obdobie = 13
A bude ukončené obdobie prvého roka
Koniec_obdobie = 24
Platby sa uskutočňujú na konci mesiaca, takže hodnota [typ] argument je
Napíšte = 0
Na výpočet kumulatívnej platby úrokov sa používa tento vzorec:
= CUMIPMT (D7, D8, D9, D10, D11, D12)
Kumulatívny úrok zaplatený počas druhého roka pôžičky je
CUMIMPT = -$5,792.13
Doplňujúce Poznámky
Zaistite jednotnosť jednotiek nper a sadzieb, napr. V prípade mesačnej úrokovej sadzby by počet období investície mal byť aj v mesiacoch.
Vo Finančných funkciách sú peňažné toky, ako sú vklady alebo iné odchádzajúce platby, reprezentované zápornými číslami a peňažné toky, ako napríklad dividendy, sú vyjadrené kladnými číslami.
#ČÍSLO! Chyba sa vyskytne, ak je rýchlosť ≤ 0, nper ≤ 0, pv ≤ 0, počiatočné_ období <1, koncové_obdobie koncové_obdobie.
#HODNOTA! Ak niektorá z hodnôt argumentu nie je číselná, dôjde k chybe.
Vráťte sa do zoznamu všetkých funkcií v programe Excel
CUMIPMT v Tabuľkách Google
Všetky vyššie uvedené príklady fungujú v Tabuľkách Google úplne rovnako ako v programe Excel.
CUMIPMT Príklady vo VBA
Vo VBA môžete použiť aj funkciu CUMIPMT. Typ:application.worksheetfunction.cumipmt (rate, nper, startperiod, endperiod, type)
Pokiaľ ide o argumenty funkcie (sadzba atď.), Môžete ich buď zadať priamo do funkcie, alebo definovať premenné, ktoré sa namiesto toho použijú.
